近年來，以比特幣、以太坊等為代表的虛擬貨幣價格高漲帶動了市場投資熱潮，與此同時，各種以虛擬貨幣為名的騙局不斷變換形式，虛擬貨幣傳銷、詐騙等案件層出不窮。

3月15日，記者獲悉，歷時6個月，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)會同楊浦公安分局于近期偵破上海首例利用虛擬貨幣實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的案件，抓獲犯罪嫌疑人10余名，涉案金額1億余元。據(jù)了解，目前，法院已對該案依法作出一審判決。

實(shí)際上，對于虛擬貨幣的監(jiān)管也在持續(xù)升級，相關(guān)政策密集出臺，如此前最高人民法院首次將虛擬幣交易納入非法吸收資金的情形之中。在業(yè)內(nèi)人士看來，相比傳統(tǒng)金融工具，虛擬貨幣市場尚不成熟，投機(jī)性強(qiáng)、炒作性高，面對虛擬貨幣市場亂象，監(jiān)管趨嚴(yán)是大勢所趨，投資者需增強(qiáng)自身風(fēng)險意識。

揭秘金融傳銷新花樣

據(jù)介紹，涉及此案的為某網(wǎng)絡(luò)平臺，該平臺系2020年6月開設(shè)成立，服務(wù)器架設(shè)于境外，由犯罪嫌疑人牟某實(shí)際控制。

牟某通過設(shè)立某區(qū)塊鏈技術(shù)公司，內(nèi)部組建技術(shù)、講師、推廣、客服、提現(xiàn)審核等5個團(tuán)隊(duì)，通過該平臺以推廣區(qū)塊鏈技術(shù)和提供虛擬貨幣增值服務(wù)為名，以承諾高額靜態(tài)收益和發(fā)展下線復(fù)式計(jì)酬為誘餌，吸引用戶加入。

操作過程中，平臺會員需購買大量虛擬貨幣，再將其兌換為該平臺發(fā)行的所謂代幣，以此繳納入門費(fèi)成為平臺會員。同時，平臺設(shè)置了名目繁多的直推獎、間推獎等動態(tài)收益和團(tuán)隊(duì)收益等返利獎勵類別，誘導(dǎo)會員不斷發(fā)展下線，由此不斷擴(kuò)大組織規(guī)模。

舉例而言，用戶先通過上線邀請碼完成平臺的登錄注冊，在充值至少1000個平臺代幣的入門費(fèi)后，即可享受一定比例的靜態(tài)收益。然而平臺會員所能獲得的最大獎勵并不在此，而在于推薦下線獲取的返利。

根據(jù)平臺規(guī)則，每推薦一名新用戶，即可從平臺獲得該用戶的直推獎勵，若下線用戶繼續(xù)發(fā)展下線，還將獲得間接推薦獎勵。另外，平臺會員可根據(jù)下線客戶累計(jì)繳納幣數(shù)提升會員等級，享受10%至100%不等的團(tuán)隊(duì)管理獎勵。

數(shù)據(jù)顯示，存續(xù)期間該平臺累計(jì)發(fā)展會員賬戶6萬余個，層級關(guān)系達(dá)72層，涉案金額1億余元。

該平臺是如何在短時間內(nèi)發(fā)展規(guī)模如此龐大的會員？上海市警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團(tuán)伙內(nèi)部分工明確，層級架構(gòu)明晰。為獲取用戶信任，牟某組織周某等5名數(shù)據(jù)講師組建宣講團(tuán)隊(duì)，通過網(wǎng)絡(luò)課程、線下宣講等形式，大肆宣傳所謂區(qū)塊鏈技術(shù)和虛擬貨幣增值前景。

同時，平臺組建宣傳推廣團(tuán)隊(duì)，專門通過組織線下酒會、社區(qū)推廣、建立群聊等形式，吸引潛在用戶繳納會員費(fèi)，并誘導(dǎo)其不斷發(fā)展新會員加入。比如，牟某等人以建立全球生態(tài)系統(tǒng)為噱頭，號稱要打造所謂提供分布式供應(yīng)鏈金融服務(wù)的平臺，更聲稱其平臺項(xiàng)目是“全球應(yīng)用領(lǐng)域的獨(dú)角獸”，平臺代幣是“全球最快公鏈”，具有極大成長空間。

此次案件中，牟某通過所設(shè)公司組建10余人的技術(shù)團(tuán)隊(duì)，具體負(fù)責(zé)平臺開發(fā)、測試、運(yùn)維，設(shè)置用戶充值使用的多種平臺代幣，以及研發(fā)獎勵模式和提現(xiàn)功能。然而，平臺設(shè)置的代幣并無任何市場價值且非法，代幣價值多由平臺進(jìn)行控制，隨著代幣價值的下降，用戶在提現(xiàn)時會引發(fā)虧損，這就迫使用戶需不斷發(fā)展下線，獲取更多平臺收益。

上海警方介紹稱，目前，法院已對該案依法作出一審判決。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，傳銷組織內(nèi)部參與傳銷活動人員在30人以上且層級在3級以上的，應(yīng)當(dāng)對組織者、領(lǐng)導(dǎo)者追究刑事責(zé)任。另外，上海警方已提請公安部對涉嫌犯罪的傳銷參與人員，在全國范圍內(nèi)發(fā)起“云端行動”，開展跨省打擊。

虛擬貨幣監(jiān)管趨嚴(yán)

有業(yè)內(nèi)人士分析稱，作為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷，虛擬幣傳銷隱蔽性強(qiáng)，但騙術(shù)萬變不離其宗，不外乎三大典型特征：一是入門費(fèi)，投資者需通過繳納費(fèi)用取得加入資格；二是拉人頭，傳銷參與者的收益來源于其所發(fā)展下線成員繳納費(fèi)用； 三是復(fù)式計(jì)酬，以直接或間接發(fā)展人員的數(shù)量作為依據(jù)給付報酬。

知帆科技近日發(fā)布的《2021年區(qū)塊鏈和虛擬貨幣犯罪趨勢研究報告》也提到了虛擬貨幣傳銷類案件的模式，其中，交易所模式、錢包模式、虛假“智能合約”模式、智能合約模式、礦機(jī)租賃模式、云礦機(jī)模式、量化機(jī)器人模式、短視頻模式、矩陣DAPP模式、鏈游元宇宙模式，這十種情況較為典型。

以當(dāng)下大熱的“元宇宙”為例。在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項(xiàng)目蓬勃發(fā)展，犯罪團(tuán)伙們也緊跟風(fēng)口，開發(fā)所謂的鏈游項(xiàng)目、發(fā)行游戲代幣并上線去中心化交易所。上述報告分析指出，該類案件通常為項(xiàng)目方通過蹭熱點(diǎn)、掛靠知名項(xiàng)目等手法對自己的鏈游大肆宣傳，吸引投資人入場，不斷拉升游戲代幣價值，又靠動靜結(jié)合的高額收益來吸引更多投機(jī)者加入，其本質(zhì)仍是靠用戶兌換平臺幣消耗的主流幣來擴(kuò)大資金池，項(xiàng)目方趁機(jī)套現(xiàn)跑路。

針對這些情況，相關(guān)部門也在加大監(jiān)管力度。比如2月末，《最高人民法院關(guān)于修改〈最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋〉的決定》發(fā)布，保留認(rèn)定非法吸收公眾存款罪的四個特征要件不變，同時，結(jié)合司法新實(shí)踐和犯罪新形式，增加了網(wǎng)絡(luò)借貸、虛擬幣交易、融資租賃等新型非法吸收資金的行為方式。

另外，銀保監(jiān)會此前也發(fā)布了關(guān)于防范以“元宇宙”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示，稱有的不法分子號稱所發(fā)虛擬幣為未來“元宇宙通行貨幣”，誘導(dǎo)公眾購買投資。此類“虛擬貨幣”往往是不法分子自發(fā)的空氣幣，主要通過操縱價格、設(shè)置提現(xiàn)門檻等幕后手段非法獲利。