近日，香港證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露了一則處罰，西證(香港)證券經(jīng)紀(jì)有限公司(簡(jiǎn)稱“西證香港”)因違反有關(guān)打擊洗錢(qián)的監(jiān)管規(guī)定遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)及罰款500萬(wàn)元。

消息顯示，西證香港在2016年沒(méi)有遵從有關(guān)打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定。具體而言，香港證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)西證香港沒(méi)有實(shí)施充分而有效的政策和程序，以減低與第三者存款有關(guān)的洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn);及制定合適的內(nèi)部系統(tǒng)及監(jiān)控措施，以監(jiān)察其客戶的活動(dòng)，并及時(shí)偵測(cè)和向聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組(財(cái)富情報(bào)組)舉報(bào)可疑交易。

香港證監(jiān)會(huì)的調(diào)查顯示，西證香港因在2016年1月至12月期間缺乏系統(tǒng)和程序以審查存入其在一家銀行開(kāi)設(shè)的子帳戶的資金來(lái)源，故未能識(shí)辨89%(即184筆存款中的164筆)代表客戶存入的第三者存款，涉及總金額1.101億元。

在部分由西證香港識(shí)辨出的第三者存款中，客戶所提供的第三者存款人與客戶之間的關(guān)系(例如，朋友)以及這些存款的理由(例如，有工作在身)未能圓滿地解釋使用第三者轉(zhuǎn)帳的原因。然而，西證香港并無(wú)對(duì)該等第三者存款進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)估，也沒(méi)有以書(shū)面方式記錄所進(jìn)行的查詢和批準(zhǔn)該等存款的理由。

西證香港的職員對(duì)他們?cè)诒O(jiān)察和識(shí)辨可疑交易中所擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧吐氊?zé)并沒(méi)有清晰和一致的認(rèn)識(shí)。西證香港也沒(méi)有勤勉盡責(zé)地監(jiān)督其職員并向他們提供充足導(dǎo)引，讓職員能夠在發(fā)生洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集的情況時(shí)，即產(chǎn)生懷疑或?qū)⒂嘘P(guān)跡象辨別出來(lái)。

因此，盡管某些客戶活動(dòng)出現(xiàn)預(yù)警跡象，西證香港亦沒(méi)有將可疑交易識(shí)辨出來(lái)及作出適當(dāng)?shù)牟樵儭Ｖ敝料愀圩C監(jiān)會(huì)要求其檢視2016年的所有客戶存款和交易活動(dòng)后，西證香港才識(shí)辨出31宗可疑交易和就此向財(cái)富情報(bào)組報(bào)告。

香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為西證香港的行為違反了《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》、《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集指引》及《操守準(zhǔn)則》(注2及3)，因此決定對(duì)西證香港譴責(zé)及罰款500萬(wàn)元。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，西證香港為西證國(guó)際證券股份有限公司間接全資附屬公司。而據(jù)西證國(guó)際證券股份有限公司官網(wǎng)顯示，公司(西證國(guó)際證券，港交所上市公司股份代號(hào)：812)立足香港，是西南證券股份有限公司(西南證券，600369)的附屬公司。由此可見(jiàn)，西證香港為西南證券孫公司。

值得注意的是，身為母公司的西南證券此前在3個(gè)月內(nèi)已經(jīng)收到了由深圳證監(jiān)局下發(fā)2張行政監(jiān)管措施決定書(shū)。

3月13日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的深圳證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書(shū)顯示，西南證券深圳深南大道證券營(yíng)業(yè)部存在投顧人員私下代客戶辦理證券交易的行為，該營(yíng)業(yè)部未能有效實(shí)施合規(guī)管理，存在內(nèi)部控制不完善等問(wèn)題。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條第一款規(guī)定，深圳證監(jiān)局決定對(duì)營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。

5月14日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的深圳證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書(shū)顯示，2019年，盧紅軍在西南證券深圳深南大道證券營(yíng)業(yè)部任投資顧問(wèn)期間，未能勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，上述行為違反了《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告[2010]27號(hào))第四條的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條的規(guī)定，深圳證監(jiān)局決定對(duì)盧紅軍采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

以下為原文：

西證(香港)證券經(jīng)紀(jì)有限公司因違反有關(guān)打擊洗錢(qián)的監(jiān)管規(guī)定遭證監(jiān)會(huì)譴責(zé)及罰款500萬(wàn)元

西證(香港)證券經(jīng)紀(jì)有限公司(西證香港)因在2016年沒(méi)有遵從有關(guān)打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定，遭證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)(證監(jiān)會(huì))譴責(zé)及罰款500萬(wàn)元(注1)。

具體而言，證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)西證香港沒(méi)有：

實(shí)施充分而有效的政策和程序，以減低與第三者存款有關(guān)的洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn);及

制定合適的內(nèi)部系統(tǒng)及監(jiān)控措施，以監(jiān)察其客戶的活動(dòng)，并及時(shí)偵測(cè)和向聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組(財(cái)富情報(bào)組)舉報(bào)可疑交易。

證監(jiān)會(huì)的調(diào)查顯示，西證香港因在2016年1月至12月期間缺乏系統(tǒng)和程序以審查存入其在一家銀行開(kāi)設(shè)的子帳戶的資金來(lái)源，故未能識(shí)辨89%(即184筆存款中的164筆)代表客戶存入的第三者存款，涉及總金額1.101億元。

在部分由西證香港識(shí)辨出的第三者存款中，客戶所提供的第三者存款人與客戶之間的關(guān)系(例如，朋友)以及這些存款的理由(例如，有工作在身)未能圓滿地解釋使用第三者轉(zhuǎn)帳的原因。然而，西證香港并無(wú)對(duì)該等第三者存款進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)估，也沒(méi)有以書(shū)面方式記錄所進(jìn)行的查詢和批準(zhǔn)該等存款的理由。

西證香港的職員對(duì)他們?cè)诒O(jiān)察和識(shí)辨可疑交易中所擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧吐氊?zé)并沒(méi)有清晰和一致的認(rèn)識(shí)。西證香港也沒(méi)有勤勉盡責(zé)地監(jiān)督其職員并向他們提供充足導(dǎo)引，讓職員能夠在發(fā)生洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集的情況時(shí)，即產(chǎn)生懷疑或?qū)⒂嘘P(guān)跡象辨別出來(lái)。

因此，盡管某些客戶活動(dòng)出現(xiàn)預(yù)警跡象，西證香港亦沒(méi)有將可疑交易識(shí)辨出來(lái)及作出適當(dāng)?shù)牟樵?。直至證監(jiān)會(huì)要求其檢視2016年的所有客戶存款和交易活動(dòng)后，西證香港才識(shí)辨出31宗可疑交易和就此向財(cái)富情報(bào)組報(bào)告。

證監(jiān)會(huì)認(rèn)為西證香港的行為違反了《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》、《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集指引》及《操守準(zhǔn)則》(注2及3)。

證監(jiān)會(huì)在厘定對(duì)西證香港的紀(jì)律處分時(shí)，已考慮到所有相關(guān)情況：

充分及有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)是持牌法團(tuán)具備適當(dāng)人選資格的關(guān)鍵因素;

有必要傳遞具阻嚇力的訊息，表明與打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集有關(guān)的缺失不會(huì)被接受;

西證香港采取了補(bǔ)救行動(dòng)，以加強(qiáng)其有關(guān)打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集的政策和程序;及

西證香港過(guò)往并無(wú)遭受證監(jiān)會(huì)紀(jì)律處分的紀(jì)錄。

完

備注：

西證香港根據(jù)《證券及期貨條例》獲發(fā)牌進(jìn)行第1類(lèi)(證券交易)及第4類(lèi)(就證券提供意見(jiàn))受規(guī)管活動(dòng)。

相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，請(qǐng)參閱紀(jì)律行動(dòng)聲明第14段。

《證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)持牌人或注冊(cè)人操守準(zhǔn)則》。