近日，光大銀行太原北城支行員工在與客戶核實資金用途過程中，發(fā)現(xiàn)詐騙圈套，及時勸阻，幫助客戶避免了6萬元資金損失。

據(jù)悉，一客戶持6萬元現(xiàn)金來到光大銀行太原北城支行，要求辦理存款后轉賬匯款業(yè)務。柜員發(fā)現(xiàn)收款人賬號存在資金快進快出的異常特征，遂詢問客戶轉賬用途及收款人情況?？蛻舴Q用于項目投資，收益高達40%。

出于職業(yè)的敏感性，柜員當即對客戶進行風險提示，并建議客戶與項目投資方作進一步溝通確認?？蛻敉ㄟ^電話與對方聯(lián)系，對方非常生氣并質問為何去銀行辦理，應該使用手機銀行轉賬匯款。柜員對此說辭更加懷疑，建議客戶與家人商量，并暫緩轉賬。后客戶再次要求辦理匯款業(yè)務，柜員查詢到項目投資方存在涉嫌非法集資的報道，對客戶再次進行勸阻，同時了解到對方不準客戶將參與投資事宜告訴任何人包括家人。柜員更加確定這筆匯款屬于典型的電信詐騙，苦心勸說，成功為客戶止損。