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臨近年末，嚴監(jiān)管力度不減。日前，寧波銀保監(jiān)局在一天之內(nèi)開出26張罰單，涉及7家銀行保險機構及相關負責人，包括工行寧波市分行、郵儲銀行寧波分行、光大銀行寧波銀行、寧波通商銀行、臨商銀行寧波分行、寧波甬城農(nóng)商行、華泰財險寧波分公司等，合計罰沒金額達1670萬元。

從處罰緣由上看，客戶授信管理不審慎、不良貸款管理不審慎、投后管理不到位、關聯(lián)交易管理不規(guī)范、編制虛假報告和報表、內(nèi)控管理薄弱、凈值型理財產(chǎn)品部分投資比例不合規(guī)、凈值型理財產(chǎn)品估值方法不準確等是主要原因。

其中，工行寧波市分行因集團客戶授信管理不審慎被罰款200萬元，4名管理責任人被給予警告處罰；郵儲銀行寧波分行因案防管理不到位被開出50萬元罰單，3名相關責任人被警告；光大銀行寧波分行因貸款“三查”管理不審慎、不良貸款管理不審慎被罰款70萬元；臨商銀行寧波分行也因貸款“三查”不審慎被罰40萬元。

華泰財險寧波分公司是此次被罰機構中唯一一家保險機構，主要是由于編制虛假的報告和報表文件、資料，以及虛構保險中介業(yè)務套取費用、跨省區(qū)承保異地車輛，被予以68萬元的處罰。

寧波通商銀行在此次處罰中被罰金額最高，罰款合計780萬元。值得注意的是，該行剛剛于10月完成了IPO輔導備案，接受中金公司上市輔導。更早之前，寧波通商銀行還入選了寧波市地方金融監(jiān)管局披露的2022年度寧波市擬上市企業(yè)培育庫擬入庫企業(yè)清單。

行政處罰信息表顯示，寧波通商銀行因同業(yè)投資投后管理不到位、關聯(lián)交易管理不規(guī)范、將同業(yè)存款計入一般性存款、凈值型理財產(chǎn)品部分投資比例不合規(guī)、凈值型理財產(chǎn)品估值方法不準確、凈值型理財產(chǎn)品信息披露不到位，被罰款420萬元。

同時，該行還因關聯(lián)方名單不完整、績效薪酬管理不合規(guī)、員工與名下授信客戶發(fā)生資金往來、未合理分擔小微企業(yè)抵押物財產(chǎn)保險費用、將同業(yè)存款計入一般性存款、市場風險管理不審慎、信用風險管理不到位、授信“三查”不盡職、互聯(lián)網(wǎng)貸款異地客戶識別機制不完善、數(shù)據(jù)治理存在欠缺等，被罰款360萬元。

除該行法人主體收到的兩張罰單外，寧波通商銀行5名對相關違法違規(guī)行為負有直接管理責任、直接經(jīng)辦責任的員工也被給予警告處罰。

公開信息顯示，寧波通商銀行成立于2012年，是首家由外資銀行改制而來的城商行。截至去年末，該行總資產(chǎn)1223.60億元，比年初增長14.35%；各項存款762.32億元，各項貸款554.72億元，分別比年初增長12.19%和18.28%；全年實現(xiàn)營業(yè)收入29.36億元，同比增長8.22%，實現(xiàn)凈利潤9.64億元，同比增長25.85%。

除了寧波通商銀行外，寧波甬城農(nóng)商銀行被罰金額也較高。違規(guī)違法行為涉及內(nèi)控管理薄弱、隨意調(diào)整貸款損失準備、未及時核銷不良貸款、未嚴格執(zhí)行監(jiān)管要求、對汽車分期業(yè)務合作機構管控缺失、對客戶及業(yè)務準入不審慎等，被監(jiān)管予以440萬元的處罰。