日前，陷入“失聯(lián)”旋渦的虛擬貨幣交易所BISS發(fā)布公告表示，為了行業(yè)健康發(fā)展，目前BISS部分業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人正積極配合有關(guān)部門調(diào)查工作。調(diào)查結(jié)束后，將在第一時(shí)間恢復(fù)正常業(yè)務(wù)。

而在10月30日下午，就有幣圈用戶反饋BISS(幣市)交易所無(wú)法提幣，團(tuán)隊(duì)疑似集體“失聯(lián)”。同時(shí)，幣市的平臺(tái)幣BISS(別墅幣)也呈斷崖式下跌。

消息來(lái)得非常突然!10月29日，幣圈名人“寶二爺郭宏才”才做客幣市社區(qū)，與幣市交易所CMO陳女俠對(duì)話。而“寶二爺郭宏才”也于10月31日凌晨在微博上表示：“BISS創(chuàng)始人BMAN聯(lián)系不上了，應(yīng)該是失聯(lián)了。”不過(guò)，這一說(shuō)法未獲證實(shí)。

推出“一鍵買美股”業(yè)務(wù)

何謂幣市交易所?加密貨幣行情網(wǎng)站非小號(hào)介紹，BISS利用撮合系統(tǒng)、創(chuàng)新的冷錢包技術(shù)、全內(nèi)存交易系統(tǒng)、全硬件安全方案，讓用戶在數(shù)字貨幣之間高效安全交易。日前，幣市交易所獲得大都會(huì)資本、真格基金、經(jīng)緯中國(guó)、策源創(chuàng)投、BlueHill、涅槃資本、Alphacoin Fund等多家機(jī)構(gòu)數(shù)千萬(wàn)戰(zhàn)略投資。

據(jù)BISS官網(wǎng)，其定位是“炒幣神器”。BISS號(hào)稱幫助投資者解決選交易所難和選資產(chǎn)難的兩大難題。此外，BISS交易所宣稱其是全球首家會(huì)員制交易所。官網(wǎng)介紹，幣市注冊(cè)用戶分為普通用戶和VIP會(huì)員，根據(jù)邀請(qǐng)的付費(fèi)會(huì)員數(shù)量升級(jí)會(huì)員等級(jí)及對(duì)應(yīng)權(quán)益。

幣市VIP等級(jí)制度：按照名下邀請(qǐng)付費(fèi)會(huì)員數(shù)劃分，3人以下為VIP1、3~9人為VIP2、10~49人為VIP3、50~99人為VIP4、100~199人為VIP5、200人及以上為VIP6。幣市VIP等級(jí)和收益每日更新。而不同會(huì)員等級(jí)對(duì)應(yīng)不同的BISS手續(xù)費(fèi)折扣比例和手續(xù)費(fèi)返傭比例。

官網(wǎng)還特別提示“幣市會(huì)員邀請(qǐng)好友成為新會(huì)員，除手續(xù)費(fèi)返傭外，還可獲得高額BISS返現(xiàn)。邀請(qǐng)1級(jí)好友成為會(huì)員，可獲80 BISS返現(xiàn);邀請(qǐng)2級(jí)好友成為幣市會(huì)員，可獲40 BISS返現(xiàn)，會(huì)員邀請(qǐng)返現(xiàn)收益無(wú)上限。”其整個(gè)會(huì)員分為6個(gè)等級(jí)，拉的人越多等級(jí)越高，且高等級(jí)最多可以享受下面三層的返傭。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，截至發(fā)稿，其已售賣幣市會(huì)員14611份。當(dāng)前會(huì)員價(jià)格為399 BISS每年，再售賣389人，其價(jià)格就要再漲100 BISS。

除了宣稱自己是全球首家會(huì)員制交易所，幣市還宣稱自己是“全球首家?guī)艓?幣股交易所”，投資者不僅可以交易虛擬貨幣，還能一鍵買美股。官網(wǎng)介紹，幣市“創(chuàng)新”推出一鍵買美股的時(shí)間是2018年底。BISS表示，為了讓用戶在熊市交易到保值增值的價(jià)值資產(chǎn)，全新推出了“USDT(一種穩(wěn)定幣，1 USDT約等于1美元)美股直接交易功能”，直接通過(guò)USDT買賣美股。

據(jù)悉，過(guò)去要交易買賣美股至少需要包括注冊(cè)開(kāi)戶、網(wǎng)銀購(gòu)匯等7個(gè)步驟，而在BISS上一鍵買美股則只需要郵箱注冊(cè)、USDT充值、買入美股這三步。

此外，BISS還表示，從美股開(kāi)始、幣市未來(lái)還將接入港股、倫敦證券交易所等全球35000多個(gè)交易品種。未來(lái)投資者可以用一個(gè)賬戶，通過(guò)USDT交易全球資產(chǎn)。

截至當(dāng)前，記者發(fā)現(xiàn)，在幣市交易所的幣股交易平臺(tái)，目前已經(jīng)有包括蘋果、谷歌、微軟、波音、阿里巴巴、百度在內(nèi)的多家巨頭股票。

涉嫌違法提供證券服務(wù)

BISS交易所被調(diào)查，其所從事的業(yè)務(wù)到底蘊(yùn)含了哪些法律風(fēng)險(xiǎn)?對(duì)此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪了中國(guó)銀行法學(xué)研究會(huì)理事肖颯。

肖颯告訴記者：“既然BISS是加密貨幣，那么加密貨幣蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)它也都有，而且我認(rèn)為其直接掛鉤美股的行為會(huì)使其比普通加密貨幣有更多的風(fēng)險(xiǎn)。”

肖颯表示，首先，BISS的機(jī)制有傳銷的風(fēng)險(xiǎn)，BISS的會(huì)員等級(jí)多達(dá)6級(jí)，并直接表明“拉人頭返傭獎(jiǎng)勵(lì)”，這里可能涉及傳銷的問(wèn)題。不過(guò)，具體是否構(gòu)成犯罪，則要看其內(nèi)部的架構(gòu)和細(xì)節(jié)。

其次，BISS的機(jī)制涉嫌違法進(jìn)行證券服務(wù)，根據(jù)我國(guó)的《證券法》規(guī)定：未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。“BISS沒(méi)有此類服務(wù)的經(jīng)營(yíng)牌照，也未獲得過(guò)相關(guān)機(jī)構(gòu)的交易許可，雖然BISS主要是境外美股交易，而且資金都存放在海外，但其業(yè)務(wù)對(duì)中國(guó)境內(nèi)用戶開(kāi)展。另外，BISS存在極大的刑事風(fēng)險(xiǎn)，其涉嫌構(gòu)成刑法第一百七十四條擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪。

此外，肖颯還表示，BISS直接突破了中國(guó)外匯管制的法規(guī)。“按規(guī)定，中國(guó)公民一年內(nèi)只能兌換一定數(shù)量的外幣，而B(niǎo)ISS其實(shí)突破了這一限制，其行為很有可能構(gòu)成逃匯罪和非法經(jīng)營(yíng)罪。

另外，BISS的這種行為，有極大的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槠淅@開(kāi)了外匯限制，而現(xiàn)在國(guó)家大力進(jìn)行反洗錢宣傳，對(duì)多家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行罰款，督促其進(jìn)行反洗錢行動(dòng)。”